张家口农商银行宣泰支行处置一起电信诈骗案件-乐鱼app下载

近日，张家口农商银行宣泰支行网点有一位来访者行色匆忙，客户声称其银行卡无法进行网上交易欲查明原因。临柜人员按照以往工作经验打印客户银行流水，发现其于8月初有三笔分别为1元、3元、15元的转入交易，后又按原金额分别转出，测试性意图明显。8月中旬起该账户出现频繁交易，由起初的日均10余笔，到交易量峰值时单日73笔，累计贷方发生额412600元，交易对手多为个人账户，交易金额从几百到几千元不等，符合单笔或多笔转入，多笔分散转出的洗钱惯用操作手法。工作人员随即致电反诈中心询问该账户是否涉诈，得到肯定的反馈信息后，该支行向客户通报反诈中心处理意见，并当即中止该账户所有业务交易，防止事态进一步发展。

今年以来，该支行通过实时监测来往账交易，关注反欺诈平台发布信息等方式发现并及时中止涉案账户21户，向兄弟单位发布涉诈共享信息30余条，有力地打击了电信诈骗的嚣张气焰。近日，该支行按照上级行社工作要求，通过逐户打印客户近一年交易流水的方式，对存量借记卡非柜面交易累计限额在10万元以上客户进行排查，本着交易限额与实际使用相匹配的原则，对1087户个人客户及677户对公客户进行交易限额下调，从源头上降低了不法分子利用线上渠道从事洗钱犯罪的风险。（通讯员张莎莎）